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农行柳南支行营业室成功堵截空壳公司开户风险事件

发布时间:2019-06-13  阅读:7次   字号:  

农行柳南支行营业室成功堵截空壳公司开户风险事件

近日,农行柳南支行营业室成功堵截了“空壳公司”开户风险事件,事后对风险点进行分析总结、举一反三,不断提高员工反洗钱意识和能力,把好客户准入关。

农行柳州柳南支行营业室接受某一对公客户的开户申请后及时安排客户经理上门核实,在实地核实过程中发现三点异常情况:一是该营业执照的注册地址同时有多家公司挂牌办公,且办公室门楣无公司牌匾,仅在一张红纸上注明公司名称;二是该注册地址附近就有一家农行营业网点,该公司却以住在柳南营业室附近为理由避开离公司较近的网点开户;三是该注册地址同时挂牌的公司以科技有限公司和贸易有限公司为后缀,与实际经营的范围不相符。

这三点异常现象引起客户经理高度警觉,回到网点后立即向运营主管汇报了该情况。

根据以往多次反洗钱案例的学习经验,运营主管初步判定这是一起疑似空壳公司开户事件,随即与辖内其他网点联系核实。 在充分了解情况后,运营主管与该公司法人取得联系,在被问及开户理由、公司经营范围时该企业法人含糊其词,答非所问。

综上各疑点,该行婉言拒绝其开户申请。

目前越来越多的犯罪分子利用“空壳”公司进行洗钱犯罪,该行有针对性地进行反洗钱业务学习,不断提升全行反洗钱工作能力:一是加强对反洗钱工作的监督,认真履行反洗钱义务。

在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时,应严格按照反洗钱有关法规,采取相应措施,确认客户身份,了解和关注客户的职业情况或者经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等情况的过程,加强开户风险管控,守住反洗钱风险第一道关卡。

二是加强客户法人身份识别。 面对对公开户时该行严格落实客户身份尽职调查制度,了解客户真实意愿,从各方面对企业与法人进行了解,实地核实,避免有些人利用实际法人的无知来操控洗钱。

三是为了避免对公客户为“空壳公司”,尤其对于主动来网点开立对公账户的客户,该行切实落实实地核实的方法。

先由客户经理对经营场所实地核实再判定是否允许进行账户开立。

对于经营场所较远而又在其他银行开立过账户的客户,应可以采取寻求兄弟行帮助询问经营情况是否真实相符,充分做到“了解你的客户”。 反洗钱是一项长期、艰巨而复杂的斗争。 在反洗钱的路上,该行将不断总结、摸索出更有效的方法,争取做得更好!【编辑:韩定宏作者:潘柳妃】。

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